Naše služby
Pojďme si být upřímní. Odejít do důchodu dřív, než si myslíte, že je to možné? To není sen. Je to plán. A my víme, jak na to. Strážce Budoucnosti vám pomůže postavit strategii, která fakt funguje. Ne nějaké obecné řeči — konkrétní kroky, které vás dovedou k životu, o kterém máte představu.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Nejdřív musíte vědět, kde stojíte. Podrobně si projdeme vaše příjmy, majetek, dluh, pojistky a běžné výdaje. Výsledek? Jasný snímek vašeho finančního zdraví. Bez záhad, bez přeháňání. Jen čísla, která vám pomohou rozhodovat.
- Kompletní přehled vašich aktiv a pasiv
- Analýza současných výdajů a životního stylu
- Identifikace skrytých úsporných příležitostí
- Odhad potřeb v důchodu na základě vašich plánů
Služba 1
Každý je jiný. Matouš chce cesovat, Jana si přeje tichý dům na vesnici. Proto vytváříme strategie přímo pro vás. Spočítáme, kolik skutečně potřebujete, kdy to může být, a co změní, když se plány změní. Strategii vrátíme v jednoduché podobě — dá se jí řídit.
- Výpočet cílové částky podle vašeho životního stylu
- Harmonogram dosažení finančních milníků
- Plán spořění a investic přizpůsobený vašemu věku
- Scenáře 'co kdyby' pro různé životní situace
Služba 3
Chcete si ponechat co nejvíc peněz? Tahle služba je pro vás. Projdeme si, jak strukturovat výdaje, maximalizovat odpisy a chytře plánovat příjem tak, aby stát vzal jen to, co musí. Je to legální. Je to chytré. Stojí to za to.
- Revize vaší daňové pozice a možných úspor
- Plánování příspěvků na sociální pojištění
- Optimalizace výdajů a investic z daňového pohledu
- Příprava na přechod do důchodového věku
Služba 2
Máte nějaké peníze stranou, ale nemate je kde? Pomůžeme vám je umístit chytře. Vytvoříme portfolio, které roste, ale nespa si vás o noc. Pravidelná revize zajistí, že se všechno chová tak, jak má. Bezpečí s přidanou hodnotou.
- Analýza rizika a vaší tolerance vůči výkyvům
- Sestavení diverzifikovaného portfolia
- Výběr vhodných fondů, akcií a dluhopisů
- Čtvrtletní monitoring a rebalancování
Služba 1
Chcete, aby vaše peníze skončily tam, kam chcete? Není to přebytek. Staneš se součástí procesu — od testamentu přes pojistky až po dary za života. Budete spát klidně, protože víte, že je všechno vážené.
- Prověření vašeho současného testamentu
- Strategie minimalizace daní na dědictví
- Pojištění výživy blízkých osob
- Vedení do rukou důvěryhodného právníka
Služba 3
Plán se připravuje jednou, ale život se mění každý rok. Proto se scházíme a podíváme se, jestli ještě vede tam, kam chcete. Přizpůsobíme si ho, zmáčkneme si ruce a pokračujeme. Jednoduchý, ale naprosto nezbytný.
- Roční setkání k přehodnocení pokroku
- Úprava strategie podle změn v životě
- Aktualizace finančních cílů a projekcí
- Přístup k emailu nebo telefonu v případě otázek
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás